2018年以来,资管新规和银行理财新规等一系列政策出台驱动资管产品打破刚兑,倒逼投资者放弃寻求保本高收益的理财产品,推动了财富管理行业的良性发展。2019年,在市场环境及客户资产配置意识不断增强的影响下,财富管理行业迈入新的发展阶段。2020年伊始,尽管突发的新冠疫情给刚步入新纪元的财富管理行业蒙上一层阴霾,但人们对专业化财富管理业务需求的增加将促使财富管理机构持续提升专业服务水平。
招商银行与贝恩咨询联合发布的《2019中国私人财富报告》中指出,随着全球政治、经济环境的不确定性日渐上升,高净值人群逐步意识到理财的根本目的,是能够抵御经济下行和市场周期所带来的各种不可控的风险,保障财富安全并完成代际传承,进而实现长久、稳定的家业繁荣,高净值人群对专业机构的依赖度不断提升。
2020年3月,普华永道在新发布的《拨云见日,新冠疫情影响下财富管理业务的转型升级》中指出:财富管理机构亟需搭建完善的财富管理业务体系:坚持以客户为中心的服务理念、打造全球化资产配置的专业能力、建立财富规划和资产传承的一站式服务模式、提升数字化营销和服务的综合体验,为各类型客户量身定制解决方案。
正是顺应着“以客户为中心”这一财富管理行业趋势,恒天财富在周斌董事长的统一引领、部署与推动下,2020年,恒天财富联合国际知名企业管理咨询公司波士顿咨询(BCG)对恒天财富经营战略进行系统梳理与重构,提出了客户经营、产品服务、投研投顾、销售管理四大平台同步升级的战略蓝图与实施路径。其中,在客户经营方面,公司成立大客户部,建立由私行客户、大客户、家族客户和企业客户四维驱动的全方位客户分级服务体系,推出恒天财富管家级服务。
管家级服务理念,源自于境外私人银行长期以来的服务方式,同时也是恒天财富多年来深耕客户的经验所得。随着中国高净值人群数量的崛起,财富管理行业,也逐步从产品导向性向服务导向性过渡。从纯粹的卖产品,向以客户为中心的解决方案的设计和执行,整合各项金融资源,为客户提供全方位的服务,从而带给客户定制化、个性化、差异化的专属服务体验。
恒天财富管家级服务,将12年来沉淀的客户朋友进行更加细致的分级。从过去的纯粹以管理客户资产规模的分级,转向结合客户年龄、性别、职业、行为偏好等一系列的维度进行进一步的细分,旨在为客户提供更加精准化的服务内容。通过数据化驱动,建立体系化客户经营模型,深化客户与恒天的交流触点。通过全生命周期的客户经营管理工具,关注、关心每一位客户在恒天的投资体验与服务体验,协助理财师更好的为客户提供产品与服务。
恒天财富最新客户分级,将客户定位为财富客户/银杏级/白金级/黑金级/黑钻级/超级黑钻级。打造分级客户价值主张,深入研究各个层级客户画像、客户需求、适配的产品与服务,从而调配相应公司资源,进行快速响应。
在黑钻级/超级黑钻级客户服务上,恒天财富倾力打造一站式管家级服务,提升客户的尊享感、专属感、体验感。围绕黑钻、超级黑钻客户需求,提供六大管家级服务,包括投资管家、法税管家、家业管家、品质生活管家、专户定制、尊享活动等六大服务体系。
投资管家方面,恒天财富整合恒天多年来的投融资合作上下游机构行业专家,围绕客户投前、投中、投后需求提供全流程咨询及研究服务;法税管家方面,恒天财富联合国内顶级律师事务所、会计师事务所、税务师事务所为客户提供一站式法律税务咨询与管理顾问咨询服务;家业管家方面,为客户提供资产保全、家族治理、子女教育、身份规划等专业咨询,协助客户进行家族成员与家族企业的全方面规划与治理。此外,恒天财富为客户提供健康管理、专属礼遇、运动休闲等方面的精品服务和荣耀年会、恒天高尔夫明星赛、企业游学、名师讲堂等各类丰富多彩的客户活动。
2020年,对于中国财富管理行业来说是孕育着挑战与机遇的一年,更是财富管理机构自我变革与突破的一年。作为财富管理行业头部机构,恒天财富一直秉承“以客户为中心,做好财富管理”的企业使命。正如恒天财富董事长周斌先生在今年 “恒天财富十二周年云盛典”开幕式上所指出的,恒天财富将以客户需求为中心及时转变商业模式,全面开战线上化财富管理模式,打造管家级综合财富管理平台,做客户专属的私人财富管家。
